庭审现场

买卖个人银行信息，轻松获得几百利润；追讨债务殴打他人，全然不知触犯法律；贪图小利酿成大错。扫黑除恶以案说法本期推出：贪小利酿大错。

11月10日，湖南省公安厅下发了《关于敦促注销非法出租、出售、出借手机卡、银行账户的通告》，通告指出，非法出租、出售、出借手机卡、银行账户的行为涉嫌违法犯罪。今年，资兴市人民法院就对一起妨害信用卡管理罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪的案件进行了宣判。

2020年1月9日，鲤鱼江派出所接到群众报案，报案人称其亲属方某被人打伤，民警赶到后，将被告人胡某祥、陈某文、代某桦、胡某炜等人抓获。办案过程中，民警了解到胡某祥四人还对方某进行了非法拘禁，并对其实施殴打。1月10日，胡某祥、陈某文、代某桦、胡某炜因涉嫌非法拘禁被市公安局刑事拘留。

在案件审查过程中，办案民警发现胡某祥四人对方某实施非法拘禁的原因，是为了追讨所谓的“债务”，而胡某祥所说的“债务”，其实是非法购买的银行卡内的金额。

经查，2018年，被告人胡某祥听其朋友曹某说，有一个来钱快又省力的工作，只要购买银行卡、手机卡、U盾、身份证个人信息等“银行卡四件套”，然后再倒卖给他们，便能当银行卡“租售中介”，从中牟取利润。之后胡某祥以每月200元到700元的标准收购了被告人陈某文、代某桦、胡某炜以及方某等人的二十余张银行卡，再以每月500元到900元的标准出售给曹某和李某。之后，胡某祥使用方某的工商银行卡并存入四万余元，后因个人原因银行卡被冻结，胡某祥便找到方某让其到银行解冻，但是方某在拿到银行卡后，对卡内的钱起了私心。

资兴市公安局鲤鱼江派出所民警黄耀辉介绍案情。

“方某在胡某祥不知情的情况下把这四万块钱取走,方某便销声匿迹。胡某祥就到处打听他的下落，并于2020年1月9日凌晨找到方某，胡某祥便纠集了陈某文、胡某炜、代某桦四人一起非法拘禁方某将他殴打致伤。”资兴市公安局鲤鱼江派出所民警黄耀辉说。

在案件的进一步侦查中，民警还发现，陈某文、代某桦、胡某炜等人长期在资兴市辖区内为非作歹，以不法手段牟取利益。“其成员还参与了寻衅滋事、打架斗殴多种违法犯罪行为，严重扰乱了社会稳定和经济秩序。”民警黄耀辉说。

2020年9月1日，综合四位被告人所犯事实，资兴市人民检察院向市人民法院提起公诉。公诉机关指控，被告人胡某祥、陈某文、代某桦、胡某炜为获取非法利益，在资兴城区内多次实施买卖银行卡、非法拘禁、寻衅滋事等违法犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪。

资兴市人民检察院第二检察部主任欧波介绍案件处理情况

“被告人胡某祥犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑两年，并处罚金人民币两万元。犯非法拘禁罪判处有期徒刑一年六个月。决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币两万元。被告人陈某文，犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年。犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月，决定执行有期徒刑两年。被告人代某桦犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月，被告人胡某炜犯非法拘禁罪判处有期徒刑一年。”资兴市人民检察院第二检察部主任欧波说。

在当今社会上，有一些不法分子利用部分人贪图小利的思想，通过网络或者其他途径来非法收购银行卡、信用卡，然后再加价转卖从中赚取差价，往往这些银行卡被人利用进行洗钱、逃税、诈骗、虚开股票账户、转移存款、复制新卡等不法行为。在本案中四位被告人都正处于青春当头的年纪，却因为法律意识的淡薄，走上了违法犯罪的道路，他们以非法手段买卖银行卡，用暴力手段追讨债务，种种行为都触犯到了法律的禁区，为了贪图小利最终酿成了大错。

中国人民银行资兴支行副行长谭健接受采访

“开办银行账户、银行卡、出租出借给他人，会被不法分子利用做电信网络新型诈骗犯罪，会被涉嫌帮助信息网络违法犯罪。第二个就是根据人民银行的相关规定，单位或者是个人，自己的银行账户或者是银行卡，非法出租出借给他人、单位或者个人，违法出租、出借、出售银行账户和个人账户，或者是支付账户的，将在五年内暂停银行的非柜门业务，以及支付账户的所有业务，并不得开立新账户。”中国人民银行资兴支行副行长谭健说。

资兴市人民检察院第二检察部主任欧波也在此提醒广大市民：“有些人认为自己出售的都是一些废弃不用的卡，看似占了便宜，但实际上每一张银行卡磁条上都含有户主个人的信息，容易被犯罪分子利用，进行一些不法行为，可能导致户主信用受损、亲友受骗甚至有可能被卷入不明的违法犯罪中，在这里提醒广大市民注意，银行卡不要随意出售租借。”